渤海证券股份有限公司投资者风险承受能力评价方法及说明

渤海证券股份有限公司投资者风险承受能力评价方法及说明

  一、营业部向客户销售产品或者提供服务时,应当了解客户的下列信息:
  (一)自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式,法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息;
  (二)收入来源和数额、资产、债务等财务状况;
  (三)投资相关的学习、工作经历及投资经验;
  (四)投资期限、品种、期望收益等投资目标;
  (五)风险偏好及可承受的损失;
  (六)诚信记录;
  (七)实际控制客户的自然人和交易的实际受益人;
  (八)法律法规、自律规则规定的客户准入要求相关信息;
  (九)其他必要信息。
  二、客户应填写客户基本信息表,提供相关信息及其证明材料,并对其真实性、准确性、完整性负责,否则应当依法承担相应法律责任。营业部及销售部门有合理依据认为客户未提供真实、准确、完整信息的,应当拒绝向其销售产品或提供服务。
  三、公司将客户分为普通投资者与专业投资者。
  公司将专业投资者按照其类别分为Ⅰ类专业投资者、Ⅱ类专业投资者、Ⅲ类专业投资者
  普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。
  四、符合下列条件之一的,划分为专业投资者Ⅰ类:
  1、经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。
  2、上述机构面向客户发行的理财产品,包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。
  3、社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构客户(QFII)、人民币合格境外机构客户(RQFII)。
  五、符合下列条件之一的,划分为专业投资者Ⅱ类
  1、同时符合下列条件的法人或者其他组织:
  (1)、最近1年末净资产不低于2000万元;
  (2)、最近1年末金融资产不低于1000万元;
  (3)具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
  2、同时符合下列条件的自然人:
  (1)、金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元;
  (2)、具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于专业投资者Ⅰ类第(一)条规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。
  上述所称金融资产,是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。
  计算各类融资类业务时,应按照净资产计算,不包括融入的证券和资金。
  六、符合下列条件的普通投资者,可以申请转化为专业投资者,我司将此类专业投资者划分为专业投资者Ⅲ类:
  1、最近一年末净资产不低于1000万元人民币,最近一年末金融资产不低于500万元人民币,具有1年及以上从事证券、基金、期货、黄金、外汇等相关市场投资经历的除专业投资者外的法人或者其他组织;
  2、金融资产不低于300万元人民币或者最近3年个人年均收入不低于30万元人民币,具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历,或者具有1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历除专业投资者外的自然人投资者
  七、普通投资者包括范围:
  (一)专业投资者之外的客户为普通客户。
  (二)客户申请成为Ⅱ类、Ⅲ类专业投资者后,有效期内书面告知营业部选择成为普通投资者的客户。
  (三)Ⅱ类、Ⅲ类专业投资者因有效期届满前未向营业部补充提供证明材料被降级为普通投资者的客户。
  八、为有效维护普通客户的合法权益,公司综合考虑客户收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素,确定普通客户的风险承受能力,对其进行细化分类和管理。
  九、普通投资者按照其风险承受能力等级由低到高排列划分为五类,分别为:保守型(含风险承受能力最低类别)、谨慎型、稳健型、积极型、激进型。

普通投资者分类 特征描述 收益预期 风险承受能力
激进型 此类客户能够承受投资产品价格的剧烈波动,也可以承担这种波动所带来的结果,投资目标主要是取得超额收益,为实现投资目标愿意冒更大的风险,此类客户能够承担相当大的投资风险和更大的本金亏损风险。 高收益
积极型 此类客户为了获得高回报的投资收益,能够承受投资产品价格的显著波动,主要投资目标是实现资产增值,为实现目标往往愿意承担相当程度的风险,此类客户可以承受相当大的资产波动风险和本金亏损风险。 中高收益 较高
稳健型 此类客户愿意承担一定程度的风险,主要强调投资风险和资产增值之间的平衡,为了获得一定收益可以承受投资产品价格的波动,甚至可以承受一段时间内投资产品价格的下跌,此类客户可以承受一定程度的资产波动风险和本金亏损风险。 中等收益
谨慎型 此类客户不愿意接受暂时的投资损失,关注本金的安全,往往是稍微有些风险厌恶型的客户,首要投资目标是资产一定程度的增值,为了获得一定的收益能承受少许本金损失和波动,此类客户可以承受少许的资产波动和本金损失风险。 稳定收益 较低
保守型 此类客户对于投资产品的任何下跌都不愿意接受,甚至不能承受极小的资产波动,属于风险厌恶型的客户,首要目的是保持投资的稳定性与资产的保值,这类客户需要注意为达到上述目标回报率可能很低,以换取本金免于受损和较高的流动性。 固定收益
保守型(风险承受能力最低类别) 固定收益

  十、风险承受能力等级经评估为保守型且符合下列情形之一的普通投资者,属于“保守型(风险承受能力最低类别)”:
  (1)不具有完全民事行为能力;
  (2)没有风险容忍度或不愿承受任何投资损失;
  (3)法律、行政法规规定的其他情形