公募基金投顾业务基础知识与问答

问:什么是公募基金投资顾问业务?

答:所谓基金投资顾问业务,主要是接受客户委托,在客户授权的范围内,按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择,并代替客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。简单来说就是:“授权委托专家投资基金”。根据客户的投资需求和偏好,来自动匹配合适的组合策略,客户中长期持有。

问:为什么要参与基金投顾?

答:基金投顾的出现主要是解决“基金赚钱,但客户不赚钱”的问题。而基民不赚钱的原因主要是下面三个原因:

1、择基不易:统计数据显示,市场上全部基金数量超过8000只,他们规模不同,风格不一,买哪几只呢?而基金投顾机构拥有专业的基金研究团队,资产配置团队,会根据客户的投资需求严选优质标的,然后经投决委层层把关最终确定公募基金投资组合。

2、追涨杀跌:投资者常常在看到市场大热时买入,这很容易买在高位。排名靠前的基金持仓常常是重仓了当前市场的热门板块,但市场轮动是必然,轮动的时点却是未知的。一旦操作不慎,很可能被套而被动止损,也就是我们经常说的“追涨杀跌”。

3、短线交易频繁:选择了好基金,有很多投资者依然赚不到钱,是因为喜欢追热点,频繁更换基金,能否赚到钱另说,光是申购赎回费用可能都不是一笔小数目。而基金投顾业务鼓励客户长期持有,从而规避了短线波动的风险,降低交易成本。

问:渤海证券目前基金投顾业务有哪些亮点和特色?

渤海证券于2021年6月2日获得《关于渤海证券股份有限公司试点开展基金投资顾问业务有关事项的复函》,成为业内较早获得业务试点资格的券商之一。

1、基金投顾是公司近年来的重要发展战略方向,并且已在投资团队、组合构建、风险控制、运营陪伴等方面进行业务布局,以期用专业全面的资产管理和长情服务服务,给客户带来可以信赖、值得托付的投资体验。

2、公司基金投顾业务模式齐全,我公司同时提供管理型、非管理型基金投顾服务模式,同时上线了组合策略的定投功能,满足客户的不同业务需求。

3、公司组合策略丰富多样,首期上线5款组合策略,覆盖绝大多数类型的投资者需求。

4、在投研团队方面,投研团队依靠公司研究所大平台,进行跨团队深度合作,专门负责产品研究、组合管理,对市场变化的敏感度更高,判断力更准确。除了专业的“投”,我公司非常注重投顾业务中“顾”的能力打造。

5、公司已打造了“投前-投中-投后”的全过程链条的投顾陪伴服务体系,秉承着投资顾问和客户利益相一致的原则,将引导投资者更加理性地进行投资和决策,为客户带来优质的投资体验。

问:渤海证券目前有哪些组合策略?

答:试点初期,渤海证券基金投顾有五大策略,分别是债券稳健策略,债券增强策略,股债混合策略,股债平衡策略,偏股优选策略,分别适合不同风险承受能力的投资者,组合策略的具体策略结构为:

债券稳健:固定收益类仓位(债券型基金)范围在【75-85】%区间,货币型基金仓位范围在【15-25】%区间。组合策略不投资权益类仓位(股票型基金、混合型基金、其他型基金)。

债券增强:权益类仓位(股票型基金、混合型基金、其他型基金)范围在【5-15】%区间;固定收益类仓位(债券型基金)范围在【65-75】%区间;货币类仓位(货币型基金)范围在【15-25】%区间。

股债混合:权益类仓位(股票型基金、混合型基金、其他型基金)范围在【35-45 】%区间;固定收益类仓位(债券型基金)范围在【 45-55 】%区间;货币类仓位(货币型基金)范围在【 5-15 】%区间。

股债平衡:权益类仓位(股票型基金、混合型基金、其他型基金)范围在【43-53 】%区间;固定收益类仓位(债券型基金)范围在【45-55】%区间;货币类仓位(货币型基金)范围在【1-5】%区间。

偏股优选:权益类仓位(股票型基金、混合型基金、其他型基金)范围在【68-78 】%区间;固定收益类仓位(债券型基金)范围在【20-30】%区间;货币类仓位(货币型基金)范围在【1-5】%区间。

问:渤海证券基金投顾业务组合策略的转入起点是多少?

答:渤海证券管理型基金投顾业务转入起点一般是10000元,非管理型基金投顾业务转入起点一般是5000元,组合策略的定投一律为每月300元。

问:目前渤海证券组合策略是如何收费的?

答:公司按授权账户资产总额的一定比例向客户收取投顾服务费,具体适用标准如下:

1、 债券稳健基金投资组合策略的投资顾问服务费率为0.3%/年;

2、 债券增强基金投资组合策略的投资顾问服务费率为0.5%/年;

3、 股债混合基金投资组合策略的投资顾问服务费率为0.8%/年;

4、股债平衡基金投资组合策略的投资顾问服务费率为1%/年;

5、 偏股优选基金投资组合策略的投资顾问服务费率为1.2%/年。

投资顾问服务费按自然日计提,按自然月支付。